Что нужно знать и какие шаги предпринять, если банк заблокировал счет, сославшись на 115 ФЗ. Как обезопасить себя от возможной блокировки счета и карты банком.
Как разблокировать счет, если банк его заблокировал?
Физические лица могут столкнуться с ситуацией блокировки счета, открытого в том или ином банке согласно ФЗ No 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». При возникновении данной проблемы сразу возникает вопрос: как разблокировать счет, заблокированный по 115-ФЗ, и какие шаги предпринять?
Блокировки счета физ. лица в банках РФ и их причины
Блокировка – ситуация, с которой сталкиваются большинство люди в различных банках РФ. Одним из них, в котором довольно часто происходят блокировки, является ВТБ. Если ВТБ заблокировал счет, необходимо обратиться в отделение финансовой организации с просьбой разъяснения причин и предоставления подтверждающих документов.
Сбербанк также не является исключением в вопросе ограничения пользования счетом. Если, как и в случае ВТБ, Сбербанк заблокировал счет действовать нужно аналогично.
Если согласно 115-ФЗ Тинькофф и Альфа-Банк заблокировали физ лицо, необходимо немедленно обратиться в контактный центр или в ближайшее отделение за подробной информацией и путях разрешения ситуации.
Причин, по которым происходит блокировка несколько:
подозрительный характер сделок;
слишком запутанные операции, лишенные экономического смысла;
регулярное снятие физическим лицом крупных денежных средств;
незаконный перевод средств за пределы РФ;
уклонение от налогов;
подозрение в финансировании террористических организаций.
Также банк может наложить блокировку на счет, если во время проведения кассовых операций в документах будут найдены ошибки, выявлены недостоверные или устаревшие данные.